本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
(1)貨幣市場風險
本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
(2)凈值下跌的風險
本基金采用攤余成本法進行基金資產估值,A類基金份額凈值始終為1.00,B類基金份額凈值始終為100.00元。但是,當基金資產所投資債券出現違約時,可能導致贖回開放日基金份額凈值無法保證為1.00或100.00元,從而產生風險。
(3)申購贖回風險
1)本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購/贖回或對單一賬戶的累計申購/贖回設定上限。如果投資人的申購或贖回申請接受后將使當日申購或贖回相關控制指標超過上限,則投資人的申購或贖回申請可能確認失敗。
2)特定條件下,如基金收益為負、交易所假期休市等情況,基金可能暫停申購,投資人可能面臨無法申購本基金的風險。
3)特定條件下,如基金收益為負、交易所假期休市等情況,基金可能暫停贖回,投資人可能面臨無法贖回本基金的風險。
4)如若基金管理人提供的當日申購贖回清單內容出現差錯,可能影響投資人的申購贖回申請,損害投資人利益。
5)基金管理人可能調整最小申購、贖回單位,由此可能導致投資人按原最小申購、贖回單位申購并持有的基金份額,可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。
(4)場內基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
盡管本基金將通過有效的套利機制使場內基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在一定范圍內,但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響,存在不同于基金份額凈值的情形,即存在價格折溢價的風險。
(5)交易費用及二級市場流動性影響基金收益的風險
本基金在上海證券交易所上市交易,對于選擇通過二級市場交易的投資人而言,其投資收益為買賣價差收益,交易費用和二級市場流動性因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。
1)通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金份額的投資人將豁免征收交易傭金。通過其他券商交易本基金基金份額的投資人將被收取交易傭金,交易傭金會減少投資人的買賣價差收益。
2)在其他條件不變的情況下,本基金的二級市場流動性可能影響本基金二級市場的交易價格。即在其他條件不變的情況下,當本基金二級市場流動性較差時,本基金可能出現折價交易或溢價交易。特殊情況下,本基金也可能出現平價交易。當本基金出現折價交易時,賣出本基金份額持有人需要承受折價賣出的損失;當本基金出現溢價交易時,買入本基金的投資人需要承受溢價買入的損失。當買賣價差收益為負值時,期間投資人的投資收益為負。
2、普通貨幣市場基金共有的風險,如系統性風險、非系統性風險、管理風險、流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
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