產品說明 |
項目 |
內容 |
基金簡稱 |
鵬華盈余寶貨幣A類 |
上市交易所及上市日期(若有) |
- |
投資目標 |
在嚴格控制風險和保持流動性的基礎上,力爭獲得超越業績比較基準的投資收益率。 |
投資范圍 |
本基金投資于法律法規允許投資的金融工具,包括現金,期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單,剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
未來若法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的,在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下,本基金可參與投資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他產品,基金管理人在履行適當的程序后,可以將其納入投資范圍。 |
主要投資策略 |
1、久期策略;2、類屬配置策略;3、套利策略;4、現金管理策略;5、資產支持證券的投資策略。 |
業績比較基準 |
活期存款利率(稅后) |
風險收益特征 |
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種,其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
基金管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級,風險評級行為不改變本基金的實質性風險收益特征,但由于風險等級分類標準的變化,本基金的風險等級表述可能有相應變化,具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。 |
風險揭示 |
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
本基金投資于貨幣市場工具,可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益,并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時,可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金采用攤余成本法進行基金資產估值,基金份額凈值始終為1.00元。但是,當基金資產所投資債券出現違約時,可能導致贖回開放日基金份額凈值無法保證為1.00元,從而產生風險。
2、普通貨幣市場基金共有的風險,如系統性風險、非系統性風險、管理風險、流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。 |
風險提示:基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資有風險,過往業績并不代表將來的業績。
截止日期 | 萬份收益 | 七日年化 | 基金資產凈值 | 本周以來 | 今年以來 | 過去六月 | 過去一年 | 成立以來 |
---|
權益登記日 | 紅利發放日 | 分紅情況 | 累計分紅 |
---|
管理費率(年): | 0.2% | |
托管費率(年): | 0.05% | |
銷售服務費率(年): | 0.25% |
基金名稱 | 購買金額(M) | 認購費率 |
---|
基金名稱 | 購買金額(M) | 申購費率 |
---|
持有期限(T) | 申購費率 | 優惠申購費率 |
---|---|---|
T<1年 | 0.20% | |
1年≤T<3年 | 0.10% | |
T≥3年 | 0.00% | 0.00% |
基金名稱 | 購買金額(M) | 申購費率 |
---|
基金名稱 | 持有期限(T) | 贖回費率 |
---|
2021年第3季度報告
項目
金額(元)
占基金總資產的比例(%)
1
固定收益投資
27,976,282.79
44.79
其中:債券
27,976,282.79
44.79
資產支持證券
-
-
2
買入返售金融資產
23,000,234.50
36.82
其中:買斷式回購的買入返售金融資產
-
-
3
銀行存款和結算備付金合計
11,395,237.05
18.24
4
其他資產
94,854.26
0.15
5
合計
62,466,608.60
100.00
注:無。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
注:本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
項目
天數
報告期末投資組合平均剩余期限
14
報告期內投資組合平均剩余期限最高值
28
報告期內投資組合平均剩余期限最低值
7
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注:本報告期內本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。本基金合同約定:“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天”。
序號
平均剩余期限
各期限資產占基金資產凈值的比例(%)
各期限負債占基金資產凈值的比例(%)
1
30天以內
95.23
-
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債
-
-
2
30天(含)—60天
4.82
-
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債
-
-
3
60天(含)—90天
-
-
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債
-
-
4
90天(含)—120天
-
-
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債
-
-
5
120天(含)—397天(含)
-
-
其中:剩余存續期超過397天的浮動利率債
-
-
合計
100.05
-
序號
債券品種
攤余成本(元)
占基金資產凈值比例(%)
1
國家債券
-
-
2
央行票據
-
-
3
金融債券
3,001,929.76
4.82
其中:政策性金融債
3,001,929.76
4.82
4
企業債券
-
-
5
企業短期融資券
-
-
6
中期票據
-
-
7
同業存單
24,974,353.03
40.06
8
其他
-
-
9
合計
27,976,282.79
44.88
10
剩余存續期超過397天的浮動利率債券
-
-
注:上表中,附息債券的成本包括債券面值和折溢價,貼現式債券的成本包括債券投資成本和內在應收利息。
1.5 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號
債券代碼
債券名稱
債券數量(張)
攤余成本(元)
占基金資產凈值比例(%)
1
112197805
21寧波銀行CD083
90,000
8,989,982.57
14.42
2
112116050
21上海銀行CD050
80,000
7,992,185.94
12.82
3
112017249
20光大銀行CD249
80,000
7,992,184.52
12.82
4
200314
20進出14
30,000
3,001,929.76
4.82
1.6 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目
偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數
0
報告期內偏離度的最高值
0.0247%
報告期內偏離度的最低值
-0.0007%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值
0.0041%
1.7 報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
注:無。
1.8.2 本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
寧波銀行股份有限公司
名稱
金額(元)
1
存出保證金
81.24
2
應收證券清算款
-
3
應收利息
94,773.02
4
應收申購款
-
5
其他應收款
-
6
待攤費用
-
7
其他
-
8
合計
94,854.26
2020年10月27日,寧波銀保監局針對寧波銀行的授信業務未履行關系人回避制度、貸后管理不到位的違法違規行為,對公司罰款人民幣30萬元,并責令該行對貸后管理不到位直接責任人員給予紀律處分。
2021年8月6日,寧波銀保監局針對寧波銀行股份有限公司的貸款被挪用于繳納土地款或土地收儲、開發貸款支用審核不嚴、房地產貸款放款和支用環節審核不嚴、貸款資金違規流入房市、房地產貸款資金回流借款人、票據業務開展不審慎的違法違規行為,對公司罰款人民幣275萬元,并責令該行對相關直接責任人給予紀律處分。
上海銀行股份有限公司
2021年4月23日,上海銀保監局針對上海銀行股份有限公司的如下的違法違規行為,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(四)項,對公司做出行政處罰決定:責令改正,并處罰款30萬元
主要違法行為:未按照規定進行信息披露
2020年11月18日,中國銀行保險監督管理委員會針對上海銀行股份有限公司的如下的違法違規行為,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、《中國銀行業監督管理委員會關于印發銀行業金融機構績效考評監管指引的通知》(銀監發〔2012〕34號)第三十二條、《商業銀行穩健薪酬監管指引》(銀監發〔2010〕14號)第二十五條,對公司做出行政處罰決定:責令改正,并處罰款共計80萬元。
主要違法行為:
1.2014年至2018年,該行績效考評管理嚴重違反審慎經營規則。
2.2018年,該行未按規定延期支付2017年度績效薪酬。
2021年7月2日,上海銀保監局針對上海銀行股份有限公司的如下的違法違規行為,依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、《中華人民共和國商業銀行法》第七十四條第(三),《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(八)項,對公司做出行政處罰決定:責令改正,并處罰款共計460萬元。
主要違法行為:
1.2018年12月,該行某筆同業投資房地產企業合規審查嚴重違反審慎經營規則。
2.2019年11月,該行某筆經營性物業貸款授信后管理嚴重違反審慎經營規則。
3.2019年2月至4月,該行部分個人貸款違規用于購房。
4.2020年5月至7月,該行對部分個人住房貸款借款人償債能力審查不審慎。
5.2020年7月,該行在助貸環節對第三方機構收費管理嚴重違反審慎經營規則。6.2020年6月至12月,該行部分業務以貸收費。
中國光大銀行
2020年10月20日,國家外匯管理局北京外匯管理部針對中國光大銀行股份有限公司違反銀行交易記錄管理規定的違法違規行為,對公司處以罰款60萬元。
2020年10月20日,國家外匯管理局北京外匯管理部針對中國光大銀行股份有限公司違規開展外匯交易的違法違規行為,對公司處以60萬元人民幣罰款,要求該行對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予處分。
中國進出口銀行
中國進出口銀行旗下分支機構在報告期內受到中國銀行保險監督管理委員會天津監管局、新疆監管局、海南監管局、福建監管局的行政處罰。
以上證券的投資已執行內部嚴格的投資決策流程,符合法律法規和公司制度的規定。
1、本基金的投資決策流程主要包括:久期決策、期限結構策略、類屬配置策略和個券選擇策略。其中久期區間決策由投資決策委員會負責制定,基金經理在設定的區間內根據市場情況自行調整;期限結構配置和類屬配置決策由固定收益小組討論確定,由基金經理實施該決策并選擇相應的個券進行投資。
2、由于四舍五入的原因,投資組合報告中數字分項之和與合計項之間可能存在尾差。
資產分布 | 占總資產比例 |
---|
行業名稱 | 市值(元) | 占凈值比 |
---|
股票簡稱 | 股票代碼 | 占凈值比 |
---|
序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
數量(張) |
公允價值(元) |
占基金資產凈值比例 |
---|---|---|---|---|---|
- |
- |
- |
- |
- |
- |
基金銷售網點 | 辦公地址 | 客服電話 | 傳真 | 聯系人 |
---|---|---|---|---|
鵬華基金管理有限公司直銷中心 | 深圳市福田區福華三路168號深圳國際商會中心43層 | 0755-82021233 | 0755-82021155 | 呂奇志 |
鵬華基金管理有限公司北京分公司 | 北京市西城區金融大街甲9號金融街中心南樓502房 | 010-88082426 | 010-88082018 | 張圓圓 |
鵬華基金管理有限公司上海分公司 | 上海市浦東新區花園石橋路33號花旗集團大廈801B室 | 021-68876878 | 021-68876821 | 李化怡 |
鵬華基金管理有限公司武漢分公司 | 武漢市江漢區建設大道568號新世界國貿大廈I座3305室 | 027-85557881 | 027-85557973 | 祁明兵 |
鵬華基金管理有限公司廣州分公司 | 廣州市天河區珠江新城華夏路10號富力中心24樓07單元 | 020-38927993 | 020-38927990 | 周櫻 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
南京銀行股份有限公司 | www.njcb.com.cn | 95302 |
江蘇張家港農村商業銀行股份有限公司 | www.zrcbank.com | 0512-96065 |
珠海華潤銀行股份有限公司 | www.crbank.com.cn | 400-880-0338或96588(廣東省外請加撥0756) |
東莞農村商業銀行股份有限公司 | www.drcbank.com | 0769-961122 |
福建海峽銀行股份有限公司 | www.fjhxbank.com | 400-893-9999 |
中國民生銀行股份有限公司 | www.cmbc.com.cn | 95568 |
中國建設銀行股份有限公司 | www.ccb.com | 95533 |
上海銀行股份有限公司 | www.bosc.cn | 95594 |
平安銀行股份有限公司 | bank.pingan.com | 95511-3 |
江蘇江南農村商業銀行股份有限公司 | www.jnbank.com.cn | 0519-96005 |
西安銀行股份有限公司 | www.xacbank.com | 40086-96779 |
江蘇銀行股份有限公司 | www.jsbchina.cn | 95319 |
寧波銀行股份有限公司 | www.nbcb.com.cn | 95574 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
華融證券股份有限公司 | www.hrsec.com.cn | 95390 |
國金證券股份有限公司 | www.gjzq.com.cn | 95310 |
信達證券股份有限公司 | www.cindasc.com | 95321 |
西南證券股份有限公司 | www.swsc.com.cn | 95355、4008096096 |
華鑫證券有限責任公司 | www.cfsc.com.cn | 95323 |
西部證券股份有限公司 | www.west95582.com | 95582 |
天風證券股份有限公司 | www.tfzq.com | 95391/4008005000 |
開源證券股份有限公司 | www.kysec.cn | 95325 |
第一創業證券股份有限公司 | www.firstcapital.com.cn | 95358 |
中國銀河證券股份有限公司 | www.chinastock.com.cn | 4008-888-888或95551 |
中信證券股份有限公司 | www.cs.ecitic.com | 95548 |
中信建投證券股份有限公司 | www.csc108.com | 95587/4008-888-108 |
國信證券股份有限公司 | www.guosen.com.cn | 95536 |
中信證券(山東)有限責任公司 | sd.citics.com | 95548 |
長江證券股份有限公司 | www.95579.com | 95579/4008-888-999 |
湘財證券股份有限公司 | www.xcsc.com | 95351 |
申萬宏源證券有限公司 | www.swhysc.com | 95523/4008895523 |
長城證券股份有限公司 | www.cgws.com | 95514 |
中泰證券股份有限公司 | www.zts.com.cn | 95538 |
光大證券股份有限公司 | www.ebscn.com | 95525 |
平安證券股份有限公司 | stock.pingan.com | 95511-8 |
安信證券股份有限公司 | www.essence.com.cn | 95517或4008-001-001 |
渤海證券股份有限公司 | www.ewww.com.cn | 400-651-5988 |
中山證券有限責任公司 | www.zszq.com | 95329 |
華西證券股份有限公司 | www.hx168.com.cn | 95584 |
中國國際金融股份有限公司 | www.cicc.com.cn | 4009101166 |
上海華信證券有限責任公司 | www.shhxzq.com | 400-820-5999 |
中國中金財富證券有限公司 | www.ciccwm.com | 95532 |
中信證券華南股份有限公司 | www.gzs.com.cn | 95548 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
中信建投期貨有限公司 | www.cfc108.com | 4008877780 |
中信期貨有限公司 | www.citicsf.com | 400-990-8826 |
機構名稱 | 官網 | 聯系方式 |
---|---|---|
諾亞正行基金銷售有限公司 | www.noah-fund.com | 400-821-5399 |
上海好買基金銷售有限公司 | www.howbuy.com | 400-700-9665 |
上海天天基金銷售有限公司 | www.1234567.com.cn | 95021/400-1818-188 |
深圳眾祿基金銷售股份有限公司 | www.zlfund.cn | 4006-788-887 |
浙江同花順基金銷售有限公司 | www.5ifund.com | 952555-3 |
珠海盈米基金銷售有限公司 | www.yingmi.cn | 020-89629066 |
浦領基金銷售有限公司 | www.zscffund.com | 400-012-5899 |
北京匯成基金銷售有限公司 | www.hcfunds.com | 400-619-9059 |
上?;匣痄N售有限公司 | www.jiyufund.com.cn | 400-820-5369 |
上海挖財基金銷售有限公司 | www.wacaijijin.com | 021-50810673 |
上海萬得基金銷售有限公司 | www.520fund.com.cn | 400-799-1888 |
北京創金啟富基金銷售有限公司 | corp.5irich.com | 400-6262-818 |
華瑞保險銷售有限公司 | www.huaruisales.com | 952303 |
青島意才基金銷售有限公司 | www.yitsai.com | 400-6123-303 |
中國人壽保險股份有限公司 | www.e-chinalife.com | 95519 |
北京度小滿基金銷售有限公司 | www.duxiaomanfund.com | 95055-4 |
京東肯特瑞基金銷售有限公司 | kenterui.jd.com | 95118 |
北京雪球基金銷售有限公司 | danjuanapp.com | 400-159-9288 |